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“李鬼”券商频现 投资者如何练就“火眼金睛”

发布时间:2019-06-10 23:23

作者:记者毕丹丹

  2019年,伴随着股市的起伏,“李鬼”券商日渐活跃,目前已有不少投资者上当受骗。那么,“李鬼券商”究竟有哪些套路?投资者该如何练就“火眼金睛”?
  “李鬼”券商案件频发
  上海社科院法学研究所研究员涂龙科对《上海金融报》记者表示:“‘李鬼’券商是指那些被认定为非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司的机构,这类机构往往顶着正规券商的名号向投资者提供非法证券投资咨询及交易服务,利用投资者对证券公司的信任,诱骗投资者上当。”
  近期,裁判文书网公布了一起案件。一个由三人组成的非法荐股诈骗团伙,通过QQ等方式将股民拉入荐股群,再通过不同的QQ号在群里发布一些从网上找到的财经消息、股票盈利截图、推荐的股票信息等,并冒充各种私募机构或者证券公司的工作人员吸引股民成为他们的会员,每年会费从1.98万元至5.98万元不等。
  骗取会员缴纳会费后,三人摇身变为“证券分析师”,向会员推荐股票,并承诺每月15%的收益。但实际上,他们并没有专业的资格证书,也没有投资顾问资格,被骗的客户不仅损失了几万元的会员费,股票账户还出现了巨额亏损。
  2018年6月,公安机关将三名被告抓获归案。案件在一审后,法院认为该诈骗团伙的行为已构成诈骗罪。从裁判文书网近期公布的二审判决结果看,一审判决认定事实清楚,该诈骗团伙即使向被害人退还了大部分违法所得,依然需要承担刑事责任。
  另外,中国证券业协会日前曝光了2019年第1期《非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单》,其中涉及多达88个非法网站等,包括太平洋证券、中信证券、海通证券等知名券商纷纷“躺枪”,成为被假冒、仿冒对象。此外,包括“5G概念”等时下A股的热门主题也成为仿冒网站的主要宣传内容。监管一直在路上
  实际上,面对暗流涌动的非法证券投资咨询业务,监管方面从未放松。涂龙科表示,《非法澳门永利线上娱乐和非法金融业务活动取缔办法》中规定,中国人民银行作为主管单位对非法澳门永利线上娱乐进行调查、责令停业、罚款等;《禁止证券欺诈行为暂行办法》从行政法规角度对内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等行为进行行政处罚;《证券法》第143条规定,证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。第145条规定,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。第197条、202条规定了未经批准擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的、对非法获取或透露证券交易内幕信息的行为,处以撤销取缔、没收非法所得和罚款等措施;另外,《证券、期货投资咨询管理暂行办法》在总则里规定,从事证券、期货投资咨询业务,必须依照本办法的规定,取得中国证监会的业务许可。未取得许可擅自设立的,责令停业并没收非法所得及处以罚金;《刑法》也设立了擅自设立澳门永利线上娱乐罪(第174条)、非法吸收公众存款罪(第176条)、内幕交易、泄露内幕信息罪、利用未公开信息交易罪(第180条)、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪(第181条)等,最高处以十年以下有期徒刑及相应罚金。
  此外,2018年7月,证监会发文指出,近期,不法分子利用微信、微博、网络直播室、论坛等互联网工具或平台进行“非法荐股”活动有所抬头。其中提到,不法分子以“大数据诊股”、“推荐黑马”、“专家一对一指导”、“无收益不收费”等夸张性宣传术语,或者鼓吹过往炒股“业绩”,招揽会员或者客户;投资者加入微信群、QQ群、网络直播室后,有“老师”以传授炒股经验、培训炒股技巧为名,实际上向投资者非法荐股,以获得“打赏费”、“培训费”或者收取收益分成等方式谋利。这些非法活动花样繁多,欺骗性强,严重损害投资者利益和证券市场正常秩序。
  监管不断加大处罚力度,为何“李鬼”券商依然屡禁不止?对此,涂龙科认为,“由于一些股民经验不足,警惕性不高,加之出于贪婪急躁、盲目跟风的心态,可能被眼前利益所蒙蔽。”此外,目前传统立案标准不能适应现代网络经济安全保护的需要。公安部门的立案标准除了有违法事实,还需要一定数额的经济损失,而对这种网络证券欺诈犯罪金额的取证比较困难,导致案件侦破不够及时。同时,由于体制不畅,工商、公安等执法部门配合衔接不够紧密,不法证券网站不能及时依法取缔,这对投资者乃至整个证券网络安全都是潜在的威胁。”涂龙科指出。
  投资者如何规避风险
  其实,“李鬼”券商在行骗过程中,充满了各种套路。涂龙科指出,“他们的作案手段分为两类。在作案方式上,其网站几乎与正规网站一模一样,这些网站会通过技术手段非法抓取网民个人信息,直接拨打浏览网页者的电话,进行电话营销;在欺骗手段上,他们往往声称认识操盘手、与券商有来往等,打着‘黑马推荐’、‘天天涨停’等蛊惑性词语,收取会员费或者咨询服务费。在吸引投资者上钩成为付费会员后,再通过荐股方式一步一步骗取钱财。等资金积累到一定程度后,这类网站的客服电话就会全部停机,投资者也无法再登录该网址。”
  北京市中伦文德律师事务所合伙人、税法专业委员会主任朱传炉告诉《上海金融报》记者,“这些不法分子往往会通过微信、QQ等方式联系投资者,在投资者进入他们所声称的荐股群后,通过‘托儿’及‘感谢费’等形式一步步为投资者设立‘陷阱’。此外,他们还倾向通过线下讲座等形式,骗取投资者信任。”
  那么,投资者在投资过程中如何练就“火眼金睛”?具体可从以下几个方面着手,涂龙科表示,一是投资者应选择正规券商获取服务,在涉及交易、开户等事务时,应查看该机构或个人是否已取得证监会或中国证券业协会颁发的证券经营业务许可证或证券投资咨询执业证书,必要时可登录证监会和中国证券业协会网站查询核实。
  二是谨慎对待荐股电话。根据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》以及《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》等有关规定,具备条件开展会员制业务的证券投资咨询机构,只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收证券投资咨询业务会员。如果电话荐股是外地的陌生电话,应直接拒接。
  此外,只要投资就一定存在风险,投资者遇到不当诱惑一定要保持理智。如若受骗遭受损失,应注意保存其电话荐股或聊天记录等相关证据,利用法律手段维权。
  朱传炉认为,这类非法券商的迷惑性较大,没有投资经验的投资者很容易受到“蛊惑”,可通过正规网站进行核实。同时,提高自身投资风险意识并积累投资经验也非常重要。另外,如果投资者遇到需要收取“会员费”的情况,更需要加以警惕。